【導入】親の銀行に同行することになったら
「親の銀行手続きに同行してほしい」
そう言われたとき、
- 家族でも手続きできるのか
- 何を持っていけばいいのか
- 代理でどこまでできるのか
不安になることはありませんか。
この記事では、
親の銀行に同行する前に準備しておくことを整理します。
【結論】親の銀行に同行しても、家族が何でもできるわけではありません
まず知っておきたいのは、
親の銀行手続きは、本人確認が前提である
ということです。
家族が同行しても、
- 本人の意思確認ができない
- 書類が不足している
場合は、手続きが進まないことがあります。
【理由】親の銀行手続きでできること・できないこと
① 本人が来店している場合
本人がその場で意思表示できれば、
- 住所変更
- 通帳再発行
- 名義確認
などの基本手続きは可能です。
② 家族だけで来店した場合
家族だけでは、
- 残高照会
- 大きな出金
- 名義変更
は原則できません。
委任状があっても、
金融機関ごとに対応は異なります。
③ 判断能力に不安がある場合
認知症などで意思確認が難しい場合、
手続きが制限されることがあります。
▶ 親の口座凍結はいつ起きる？突然使えなくなる前に知っておきたいこと
【注意】親の銀行同行で困りやすいポイント
よくあるのは、
- 必要な本人確認書類がない
- どの口座の話か分からない
- 目的があいまい
というケースです。
通帳が見つからない場合は、
を先に整理しておくと安心です。
【行動】親の銀行に同行する前に準備しておきたい3つ
① 本人確認書類
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- 健康保険証
など、有効なものを確認します。
② 通帳・キャッシュカード
どの口座について手続きするのか、
事前に整理しておきましょう。
③ 今日の目的を1つに絞る
「全部まとめて解決したい」と思うほど、
手続きは複雑になります。
まずは目的を1つに絞ることが大切です。
【総合ガイド】全体像から整理したい方へ
【まとめ】親の銀行同行は整理の第一歩
親の銀行に同行することは、
問題解決のゴールではなく、
整理のスタートです。
事前準備をしておくだけで、
当日の不安は大きく減ります。
